г. Москва, Спартаковская площадь, дом 14, строение 3, офис 3005

Взыскание долгов любой сложности с юридических лиц в досудебном порядке и в суде

На сегодняшний день наши адвокаты обеспечили фактический возврат более #150 млн. рублей с проблемных должников и мы можем Вам гарантировать:

Возвращаем долги законными способами

Мы убеждены, что незаконные способы возврата долгов в настоящее время таят огромные риски для взыскателей, и создают иллюзию своей эффективности. Также мы убеждены, что законодательство и наш опыт позволяют нам придумывать эффективные методы взыскания долгов. Законные методы, которые мы используем при взыскании долгов, позволяют вам быть уверенными в своей безопасности и отсутствии претензий со стороны правоохранительных органов.

Мы знаем все уловки должников

Мы занимаемся преимущественно возвратом долгов с юридических лиц. Поэтому мы знаем как действует должник при возникновении в отношении него судебных и исполнительных производств. Это знание позволяет нам оказывать противодействие и постепенно загонять должника «в угол».

Быстрое взыскание

Обычно в начале взыскания понятно сколько оно займет времени. Мы напрямую заинтересованы в как можно более быстром разрешении конфликта. В среднем разрешение долгового конфликта занимает от 2 недель до 3 месяцев. Отдельные, самые сложные и проблемные случаи, могут длиться около 1 года.

Мы всегда на связи

Когда мы говорим об информированности, то имеем в виду, что:

1) Вы всегда сможете связаться со своим адвокатом;
2) Вы будете в курсе всех обстоятельств Вашего дела; 
3) Вы беспрепятственно сможете знакомиться с документами, которые готовятся адвокатами по Вашему делу.

Что мы предлагаем

Для тех, кто хочет предупредить появление долгов:

Проведение долгового аудита

— анализ текущих процессов в компании
— анализ используемых в работе документов
— выявление причин возникновения задолженности
— формирование рекомендаций для уменьшения текущей задолженности
— предложение способов уменьшения задолженности в будущем

Обучение персонала

— выделение роли каждого сотрудника в возникновении дебиторской задолженности
— формирование письменных инструкций для персонала, который влияет на объем задолженности
— проведение обучения персонала по работе с предотвращением рисков возникновения задолженности

Уменьшение текущей дебиторской задолженности

— проведение долгового аудита в организации и выделение причин возникновения задолженности
— подготовка необходимых типовых документов
— введение новых процедур, способствующих уменьшению задолженности
— обучение персонала

Проверка контрагентов

— сбор информации о контрагентах и партнерах
— анализ полученных сведений
— подготовка профессионального мнения о благонадежности партнера/контрагента

Для тех, кто хочет получить свои деньги:

Досудебное взыскание задолженности

— претензионный порядок взыскания задолженности
— ведение переговоров с должником
— обращение в контролирующие органы
— обращение к третьим лицам, имеющих влияние на должника
— PR-воздействие на должника

Судебное взыскание задолженности

— выделение лиц, которые могут быть подвергнуты судебному взысканию
— подготовка всех необходимых процессуальных документов
— обращение в суд
— наложение обеспечительных мер
— получение решения суда и исполнительного листа
— обращение взыскания на имущество должника

Сопровождение исполнительного производства

— взаимодействие с судебным приставом-исполнителем
— розыск имущества должника
— арест и обращение взыскания на имущество должника

Уголовное преследование должника

— анализ ситуации и выявление признаков преступления
— подготовка заявления о возбуждении уголовного дела
— представление интересов Доверителя на стадии проверки заявления
— представление интересов Доверителя на стадиях предварительного следствия

Постоянная работа с долгами организации

— ведение переговоров от имени организации с должниками
— подготовка претензий должникам
— взыскание всех долгов организации «под ключ»
Как начать работу?
1
Позвоните нам или напишите письмо с кратким изложением ситуации
2
Бесплатно проконсультируйтесь с нами по вопросу перспектив разрешения Вашего дела
3
Утвердите стратегию разрешения Вашего дела
4
Заключите с нами соглашение об оказании правовой помощи
Наша практика
Долги в сфере торговли
— взыскание денег по договору поставки
— взыскание за некачественный товар 
— взыскание штрафов, пеней и неустоек
Долги в строительстве
— взыскание в схеме Генподрядчик, подрядчик, субподрядчик 
— взыскание долга за непринятые работы 
— взыскание за принятые работы
Долги в сфере услуг
— возврат денег за оказанные услуги 
— возврат долга за неоказанные услуги или услуги ненадлежащего качества
Долги по займам
— взыскание суммы займа, штрафов и неустоек 
— реструктуризация долгов
Долги по аренде
— взыскание долга по арендной плате 
— взыскание ущерба за порчу имущества
Иные категории долгов
— долги из перевозки 
— задолженность из транспортных отношений 
— долги, возникшие в результате причинения ущерба
Нас рекомендуют
"Рекомендуем Адвокатское бюро "Титов, Кузьмин и партнеры" как надежного партнера, успешно решающего сложные задачи в сфере реализации долговых обязательств".
"Благодарим адвокатов Бюро за квалифицированную правовую помощь в сфере разрешения споров с контрагентами".
"С Вашей компанией приятно работать, и мы будем рады сотрудничать с Вами в дальнейшем по вопросам юридического сопровождения нашей деятельности".
Последние проекты
Истребовали с банка деньги, похищенные мошенниками

В один прекрасный осенний день клиент ОАО «Альфа-Банк» через банк-онлайн обнаружил, что все его вклады на сумму около 20 000 000 рублей закрыты, хотя сам он этого не делал и доверенности на получение денег не выдавал. Срочно обратившись в отделение, где были открыты вклады, он выяснил, что все-таки деньги снял именно он, хотя на видеозаписях с камер наблюдения деньги выдавали совсем другому лицу.

Забив тревогу, он обратился в полицию, в службу безопасности банка, в отделение Центрального Банка РФ, к финансовому омбудсмену. Но уголовное дело возбуждать не спешили, от финансового омбудсмена и Центрального Банка пришел ответ, что данный вопрос не относится к их компетенции. Самую интересную позицию занял сам ОАО «Альфа-Банк», который утверждал, что сотрудники банка выполнили все установленные банком процедуры, и раз они не смогли выявить мошенника, то это проблема клиента, а не банка.

Именно с такой ситуацией к нам обратился клиент.
Предложения банку прийти к какому-то взаимовыгодному решению не дали никакого результата, банк просто отказался его рассматривать, поэтому был инициирован судебный процесс.
В это время с нашей помощью было возбуждено уголовное дело, в рамках которого была проведена почерковедческая экспертиза, показавшая, что подписи на банковских документах действительно принадлежат не клиенту.

Одновременно нами был проведен и предоставлен суду анализ судебной практики по данной категории дел, из которого следовало, что банк вне зависимости от проведения каких-либо процедур несет ответственность за выдачу вклада не клиенту, а третьему лицу.
После этого банк принял решение все-таки заключить мировое соглашение и компенсировал клиенту как сумму незаконно снятого вклада, так и проценты, которые должны были быть начислены за прошедшее время.

Оказывается, что случаи мошенничества с банковскими счетами происходят достаточно часто. Мошенники, подделывая документы, подписи и порой вступая в сговор с сотрудниками банка, снимают от имени клиентов крупные денежные суммы. Компенсация банками указанных денежных средств при этом происходит крайне затруднительно. Часто спор доходит до суда, который в свою очередь взыскивает с банка похищенные мошенниками денежные средства.

Как взыскать 10 млн. рублей с человека, у которого ничего нет

Многие взыскатели сталкиваются с проблемой исполнения судебных решений. После получения исполнительного листа они обращаются в службу судебных приставов. Через некоторое время выясняется, что у должника формально отсутствуют денежные средства и имущество для погашения долга. Зачастую это вступает в противоречие с реальной жизнью, где должник живет ни в чем себе отказывая.

Нам удалось разрешить эту проблему для одного из наших Доверителей. Сумма долга была чуть более, чем 10 млн. рублей.

Чтобы добиться результатов мы предприняли следующие действия:

- Сначала мы проверили имущественное положение должника, убедились, что у него ничего нет и обеспечили максимальные проблемы, если он вдруг захочет совершить какие-либо деловые операции от своего имени.

- Так как доходы отсутствовали, то мы обратились к расходам должника. Если активы можно перевести, то жизнедеятельность любого человека связана с определенными расходами. Эти траты всегда косвенно подтверждают наличие доходов, что и произошло.

- Собрав достаточные подтверждения образа жизни должника, мы обратились с заявлением о возбуждении уголовного дела по статье 177 УК РФ. Так как материал был собран качественно, то ни дознаватель, ни прокуратура не нашли оснований для отказа в возбуждении уголовного дела.

- За день до вынесения приговора должник вернул все денежные средства и дело закончилось за примирением сторон.

Уголовное преследование должника – как это бывает

Бизнес одного из наших Доверителей связан с необходимостью привлечения агентов. Этим организациям вверяются имущество или денежные средства, которые должны быть переданы конечному получателю. Однако агенты в силу обстоятельств, самонадеянности или ощущения безнаказанности ставят личные интересы выше обязательств по договору. Они просто присваивают имущество.

Главная проблема состоит в том, что они не спешат возвращать их, а сами организации-агенты являются неплатежеспособными. В определенный момент таких случаев стало много, а возможные убытки приблизились к внушительным суммам. Для нормализации ситуации нами были  предприняты следующие меры:

-           Проанализированы бизнес-процессы Доверителя, изменены типовые договоры, меры правовой безопасности, обеспечительные меры и введена дополнительная проверка контрагентов. Это позволило предотвратить дальнейшее возникновение значительной задолженности.

-           Сформулировано типовое заявление о возбуждении уголовного дела, а также подготовлен комплект документов-приложений. Данные материалы были призваны максимально упростить работу правоохранительных органов.

-           Защита интересов Доверителя на стадии проверки заявления о возбуждении уголовного дела, на стадии следствия и в суде.

 

Как результат, часть должников возвращает денежные средства на стадии следствия, в отношении других мы получаем исполнительные листы о взыскании. При этом должниками выступает конкретное физическое лицо.    

Статьи
Дожить до кассации

Вопрос обеспечения своих законных прав и интересов в промежутке между решением суда апелляционной инстанции и решением суда кассационной инстанции порой встает очень остро. Отдать из оборота значительную сумму денег и последующие попытки ее вернуть (особенно, если денежные средства взысканы в пользу организации, имеющей признаки фирмы-однодневки, или юридическое лицо, находящееся на грани банкротства) могут негативно сказаться на бизнесе. Универсального средства для защиты своих интересов не существует, однако, на наш взгляд, необходимо использовать все возможные меры для защиты своего клиента.

Ниже мы рассмотрим ситуацию, в которой одно юридическое лицо (далее – кредитор) по итогам рассмотрения своего иска судами первой и апелляционной инстанций имеет право требования к другому юридическому лицу (далее – должник). Должник намерен обжаловать вступившее в законную силу решение суда в кассационном порядке и хочет приостановить списание денежных средств со своих расчетных счетов. Какие действия ему стоит предпринять.

Хочу заметить, что в данной статье рассмотрены меры для должника, который является добросовестным участником гражданского оборота, имеет стабильные обороты по расчетным счетам, не имеет признаков «фирмы-однодневки» и имеет намерение исполнить решение суда, которое будет принято судом кассационной инстанции.

Целью таких действий становится затруднение для кредитора принудительного списания денежных средств с расчетного счета должника, продление срока исполнения судебного решения до момента, пока не будет вынесено «спасительное» для должника постановление суда кассационной инстанции.

Все меры, которые может предпринять должник, можно подразделить на оперативные (тактические) и стратегические. Инструменты же, которыми может пользоваться должник необходимо подразделить на фактические и юридические.

В первую очередь необходимо рассмотреть в каком положении оказываются стороны после решения суда апелляционной инстанции.

Цель кредитора в данном случае получить как можно скорее исполнительный лист. После оглашения решения суда апелляционной инстанции он ограничен только сроками, установленными законодательством РФ. Ниже мы рассмотрим эти сроки без учета их возможного нарушения.

У суда апелляционной инстанции есть 5 дней для изготовления решения суда в полном объеме (статья 176 АПК РФ). Далее в соответствии с пунктом 26.36 Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций) (утв. Постановлением Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 года № 100) дело в течение 5 дней с момента принятия решения отправляется в суд первой инстанции. Обычно после поступления дела в суд первой инстанции кредитор обращается за получением исполнительного листа. Срок выдачи исполнительного листа составляет также 5 дней с момента поступления соответствующего заявления кредитора. Таким образом, в идеальных условиях кредитор может получить исполнительный лист по истечении 15 рабочих дней с момента вынесения решения судом апелляционной инстанции.

Конечно, кредитор в соответствии с Информационным письмом Президиума ВАС РФ от 18.06.2013 № 159 «О порядке выдачи исполнительных листов по вступившим в законную силу судебным актам в случае нахождения материалов в судах вышестоящих инстанций» может получить исполнительный лист до направления дела в суд первой инстанции, но только если предъявит заверенные копии решения суда, в том числе и решение суда апелляционной инстанции. Вряд ли это обстоятельство позволит получить исполнительный лист менее, чем за 15 рабочих дней.

15 рабочих дней – именно на этот срок должен ориентироваться должник.

Какими методами может действовать кредитор для исполнения судебного решения. Впрочем таких методов совсем немного:

1)      Подать исполнительный лист в банк, где открыт расчетный счет у должника в соответствии с «Положением о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» (утв. Банком России 10.04.2006 № 285-П;

2)      Подать исполнительный лист в службу судебных приставов.

Скорее всего, взыскатель в такой последовательности и будет действовать. Как же сделать так, чтобы такие действия кредитора не принесли результата.

Первым делом кредитор подаст исполнительный лист в тот банк, счет в котором использовался для расчетов с кредитором или указан в договоре, сопутствующих документах. Поэтому первое, что должен совершить должник – это обеспечить отсутствие на этом расчетном счете денежных средств, а также предотвратить поступление денежных средств на указанный расчетный счет в будущем. В настоящий момент каких-либо запретов перевода денежных средств с одного расчетного счета на другой в рамках одной организации нет.

Денежные средства целесообразнее переводить на другой, вновь открытый в другом банке, расчетный счет. Процедура открытия расчетного счета несложная, займет в среднем 5-7 рабочих дней. В соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 23 НК РФ сообщить в налоговые органы об открытии нового расчетного счета можно в течение 7 дней. Именно с момента сообщения о счете у кредитора появится возможность узнать о его существовании. Таким образом, через 10 дней после вынесения решения можно заняться открытием нового расчетного счета и переводом на него всех платежей.

Частью 2 статьи 855 ГК РФ установлена очередность списания денежных средств с расчетного счета должника. Исполнительный документ кредитора располагается в четвертой очереди. Первые три очереди занимают исполнительные документы о возмещении вреда жизни и здоровью, взыскании алиментов, выплате выходных пособий, заработной платы, авторского вознаграждения, перечислении страховых взносов, налогов и сборов. Таким образом, отсутствует очевидная возможность передачи в банк в интересах должника исполнительного документа, имеющего приоритет перед исполнительным листом кредитора, чтобы прекратить его немедленное исполнение. Таким образом, очевидных способов подстраховаться от списания случайно перечисленных на расчетный счет должника денежных  средств нет. Если только вдруг у должника случайно «не завалялся» исполнительный лист, имеющий приоритет в соответствии со статьей 855 ГК РФ.

Такие операции с расчетным счетом можно отнести к мерам оперативного характера, которые скорее всего не позволят кредитору быстро списать денежные средства. Вероятно, при таких обстоятельствах кредитор будет вынужден обратиться в службу судебных приставов с целью розыска и одновременного обращения взыскания на все расчетные счета должника. Именно поэтому, как только появилась информация о выдаче судом исполнительного листа необходимо производить мониторинг базы судебных приставов на сайте ФССП региона по месту нахождения должника, а также узнавать в канцелярии отдела службы судебных приставов о наличии возбужденного в отношении должника исполнительного производства.

Параллельно с принятием оперативных мер должнику необходимо вместе с кассационной жалобой подготовить ходатайство о приостановлении исполнения решений, принятых судами первой и апелляционной инстанции. В соответствии со статьей 283 АПК РФ условием для приостановки исполнения судебных решений является либо обоснование должником того, что в дальнейшем поворот исполнения судебного решения будет невозможен или затруднителен, либо должником представлено встречное обеспечение. При этом, если предоставлено встречное обеспечение, то в соответствии с частью 2 статьи 283 АПК РФ суд обязан приостановить исполнение судебного акта.

Что касается обоснования невозможности или затруднительности поворота исполнения судебного решения, то здесь существует различная судебная практика.

Обычно доводы должника о том, что по решению суда взыскана значительная денежная сумма, и это сделает невозможным или затруднительным ее возврат, не принимаются судом в качестве достаточного обоснования для приостановления исполнения решения суда. Так, например, в одном из дел ТСЖ Свердловец обратилось в Федеральный арбитражный суд Волго-Вятского округа с ходатайством о приостановлении исполнения решения Арбитражного суда Нижегородской области от 15.08.2013. В ходатайстве указано, что исполнение данного решения арбитражного суда парализует работу всего жилищного фонда ТСЖ Свердловец, поскольку указанное лицо должно исполнять обязательства по ремонту и содержанию многоквартирных домов, выплачивать заработную плату работникам; кроме того, будет невозможно (затруднительно) осуществить поворот исполнения решения арбитражного суда». Арбитражный суд признал, что указанные доводы не обосновывают последующую затруднительность поворота судебного решения (Определение ФАС Волго-Вятского округа от 17.01.2014 по делу N А43-10821/2013).

В другом деле должник указал на значительность денежной суммы и тот факт, что кредитор, являясь должником по другому исполнительному производству длительное время не исполняет решение суда. В данном случае суд также не нашел оснований для приостановления исполнения решения суда (Постановление ФАС Московского округа от 24.12.2013 года по делу № А40-49394/10).

В большинстве случаев суд удовлетворяет ходатайство о приостановлении исполнения тогда, когда в отношении кредитора введена процедура конкурсного производства. Данный довод очевидно свидетельствует о том, что перечисление денежных средств кредитору сделает последующий поворот исполнения решения затруднительным или невозможным (Решение ФАС Московского округа от 26.12.2013 года по делу № А40-102604/12).

Встречаются и крайне интересные решения, которыми можно вполне воспользоваться при современных условиях ведения бизнеса многими контрагентами. Так суд указал, что «организация отвечает целому ряду признаков фирмы-«однодневки», в частности, зарегистрирована по адресу массовой регистрации, минимальный размер уставного капитала, учредителем является одно лицо» (Постановление ФАС Московского округа от 13.03.2014 года по делу № А40-36815/13).  В другом решении суд указал, что учредители и директор являются массовыми, уставный капитал составляет 20 000 рублей, в то время как сумма взыскания составляет 86 342 835 рублей (Постановление ФАС Московского округа от 23.12.2013 года по делу № А40-35024/13). Такие факты явились достаточным основанием для приостановления исполнения решения суда, вступившего в законную силу.

Если аргументация недостаточна для приостановки исполнения решения суда, то лучше внести встречное обеспечение убытков кредитора.

О приостановлении исполнения решений суд выносит определение в трехдневный срок с момента поступления соответствующего ходатайства. Данный правовой инструмент гарантирует Вам безопасность до вынесения постановления кассационной инстанции.

Кредитор передал исполнительный лист в службу судебных приставов, возбуждено исполнительное производство. Если должник выполняет рекомендации настоящей статьи, то о возбуждении исполнительного производства он узнает незамедлительно. В случае, если кредитор обращается в службу судебных приставов сразу после получения исполнительного листа, то производство по нему возбуждается в течение 6 дней (статья 30 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

В дальнейшем судебным приставом-исполнителем будет направлен запрос в Инспекцию ФНС России, которая в течение 7 рабочих дней обязана предоставить информацию по всем расчетным счетам компании. После получения соответствующей информации денежные средства с указанных счетов будут списаны на основании соответствующего постановления судебного пристава-исполнителя. Все действия, которые будут описаны ниже желательно совершать в период с момента возбуждения исполнительного производства и до направления запроса в налоговые органы.

Первое, что необходимо сделать – это написать судебному приставу-исполнителю заявление о том, что подана кассационная жалоба и заявлено о приостановлении исполнения судебного решения, приложить копию жалобы и ходатайства с отметками суда. Данные обстоятельства порой убеждают судебного пристава-исполнителя не предпринимать активных действий по исполнению заявления.

После ознакомления с материалами исполнительного производства необходимо проверить соответствие исполнительного документа по формальным признакам статье 13 ФЗ «Об исполнительном производстве». В случае наличия каких-либо ошибок, отсутствия каких-либо данных, исполнительный лист признается недействительным, о чем незамедлительно требуется сообщить судебному приставу-исполнителю в письменной форме.

В соответствии с частью 3 статьи 30 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный лист подается по месту совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения. В соответствии с частью 3 статьи 33 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительные действия в отношении организации совершаются по ее юридическому адресу, местонахождению ее имущества, юридическому адресу ее представительства или филиала. Таким образом, в случае, если юридический и фактический адрес должника не совпадают, либо основная деятельность компании осуществляется по иному адресу, то необходимо подать в службу судебных приставов заявление о передаче производства по подведомственности. В этом случае исполнительное производство должно быть передано в другой отдел, либо должник получит письменный отказ, который необходимо обжаловать в порядке статьи 122 ФЗ «Об исполнительном производстве».

Также необходимо предпринять все меры к приостановке исполнительного производства. Основания, по которым суд вправе приостановить исполнительное производство, указаны в части 2 статьи 39 ФЗ «Об исполнительном производстве». В частности основанием является оспаривание акта, на основании которого выдан исполнительный документ, оспаривание действий судебного пристава-исполнителя, обращение к суду за разъяснением положений исполнительного документа, способа и порядка его исполнения. Заявление должника о приостановлении исполнительного производства рассматривается в порядке, установленном статьей 324, 327 АПК РФ в десятидневный срок. Стоит отметить, что заявление о приостановлении исполнительного производства нельзя подавать вместе с кассационной жалобой. Такое заявление направляется в суд, выдавший исполнительный лист в соответствии со статьей 324 АПК РФ. После подачи соответствующих документов в суд необходимо также представить копии в службу судебных приставов.

Практика по рассмотрению таких заявлений противоречива. В одних случаях суды не считают достаточным основанием сам факт подачи кассационной жалобы (Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 06.02.2014 по делу № А41-20499/11). В одном из решений суд прямо указал, что «для решения вопроса о приостановлении исполнительного производства суду необходима не только констатация факта обжалования исполнительного документа в судебных инстанциях, но и иные обстоятельства, свидетельствующие о нарушении прав заявителя необоснованными действиями судебного пристава» (Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26.11.2012 № 09АП-31948/2012 по делу № А40-100822/12-149-934). Однако встречаются случаи, когда суд считает обжалование решений в кассационной инстанции достаточным основанием для приостановки исполнительного производства (Постановление ФАС Поволжского округа от 26.02.2010 по делу № А65-1669/2009, Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 20.07.2011 № 09АП-16541/2011-ГК по делу № А40-19801/10-39-136, Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 25.04.2011 по делу № А41-16535/10). В любом случае не стоит пренебрегать данным правовым инструментом.

Должник имеет достаточно правовых и фактических возможностей для защиты своих прав до вынесения решения кассационной инстанцией. Главным условием успеха является своевременная информированность должника и оперативность реализации этих мер.

У должника в собственности есть земельный участок. Как оперативно обратить на него взыскание

Процедура обращения взыскания на земельный участок — более продолжительная и сложная по сравнению с обращением взыскания на другое имущество должника. Например, если у должника есть земельный участок, то взыскатель сможет получить удовлетворение своих требований через него только в судебном порядке. Не до конца ясен вопрос с надлежащим истцом по таким делам — одни суды считают, что заявителем может быть только судебный пристав-исполнитель, а другие допускают участие в таком процессе на стороне истца самого взыскателя.

 

Обратить взыскание на участок можно только по решению суда

Розыск земельного участка. Данная процедура является, пожалуй, наиболее простой в процессе обращения взыскания на земельный участок. Вся информация о зарегистрированных правах на недвижимость содержится в ЕГРП (ст. 12 Федерального закона от 21.07.1997 № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним»; далее — Закон № 122-ФЗ). Таким образом, проблема получения информации решается направлением запроса от суда или судебного пристава-исполнителя в территориальный орган Росреестра.

Однако, не стоит забывать, что Закон № 122-ФЗ был принят в 1997 году и информация о всех правах, возникших до его вступления в силу, не содержатся в ЕГРП.

 

Цитата: «Права на недвижимое имущество, возникшие до момента вступления в силу настоящего Федерального закона, признаются юридически действительными при отсутствии их государственной регистрации, введенной настоящим Федеральным законом. Государственная регистрация таких прав проводится по желанию их обладателей» (ч. 1 ст. 6 Закона № 122-ФЗ).

 

В частности, регистрацией прав на земельные участки до 1997 года занимались земельные комитеты в местных органах самоуправления. Впоследствии, архивы, содержащие свидетельства, выданные до 1998 года, были переданы в территориальные отделы Росреестра по субъекту. Таким образом, должники, которые приобрели в собственность земельные участки до 1998 года, вполне могут не значиться собственниками земельных участков на сегодняшний день. Дубликаты таких свидетельств выдаются по запросу от судебного пристава-исполнителя или суда.

 

Общее исполнительное производство по взысканию долга. Необходимой стадией обращения взыскания на земельный участок является возбуждение исполнительного производства по судебному решению о взыскании долга. Это требуется для соблюдения некоторых прав должника. В случае, если исполнительный лист впервые поступил в службу судебных приставов, то пристав должен дать формальную возможность исполнить судебное решение добровольно (ч. 11 ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», далее — Закон № 229-ФЗ). Таким образом, чтобы это условие было выполнено, необходимо проследить, чтобы судебный пристав-исполнитель направил должнику постановление о возбуждении исполнительного производства в соответствии с законодательством.

Статья 69 Закона № 229-ФЗ устанавливает общую очередность обращения взыскания на имущество должника, а ст. 94 — очередность обращения взыскания на имущество должника-организации. Так, взыскание не может быть обращено сразу на недвижимое имущество, поэтому первоначально необходимо выяснить имеется ли у должника иное имущество, путем направления соответствующих запросов в государственные органы и банки. После проверки имущественного состояния должника возможно инициирование обращения взыскания на земельный участок. Обращение взыскания на земельный участок по обязательствам его собственника допускается только на основании решения суда (ст. 278 ГК РФ). Только при наличии доказательств отсутствия имущества можно подать иск об обращении взыскания на земельный участок. Более того, должник может сам указать имущество, на которое будет обращено взыскание в первую очередь (п. 5 ст. 69 Закона № 229-ФЗ).

На стадии исполнительного производства следует обращать особое внимание на документальное фиксирование соблюдения процессуальных прав должника, в том числе уведомление его о возбуждении исполнительного производства.

Первый вопрос, который встает при составлении искового заявления – это вопрос подсудности. Подается исковое заявление по месту жительства ответчика или по месту нахождения недвижимого имущества. Этот вопрос, на наш взгляд, можно решить по аналогии с процедурой обращения взыскания на заложенное недвижимое имущество. Требование об обращении взыскания на недвижимое имущество не является спором о праве на недвижимое имущество, следовательно, к нему не применяются правила об исключительной подсудности, которые установлены ст. 38 АПК РФ и ст. 30 ГПК РФ.

Итак, в судебном процессе подлежат доказыванию три факта:

— факт отсутствия у должника иного имущества, достаточного для удовлетворения требований взыскателя;

— факт принадлежности земельного участка должнику;

— факт соразмерности стоимости земельного участка присужденной сумме долга.

Первое обстоятельство доказывается материалами исполнительного производства, которые должны содержать ответы на соответствующие запросы судебного пристава-исполнителя.

Второе обстоятельство подтверждается свидетельством о праве собственности на земельный участок или выпиской из ЕГРП. Также необходимо приложить документ-основание возникновения права собственности в соответствии со ст. 218 ГК РФ (например, договор купли-продажи земельного участка или ответ от нотариуса, что таковой договор был им заверен). К исковому заявлению также необходимо приложить выписку из государственного кадастра недвижимости о земельном участке.

 

Стоимость земельного участка должна быть соразмерна сумме долга

Взыскание на имущество должника, в том числе на денежные средства в рублях и иностранной валюте, обращается в размере задолженности (ч. 2 ст. 69 Закона № 229-ФЗ). Для определения этого условия суды могут использовать кадастровую стоимость земельного участка (постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.01.2012 по делу № А05-9866/2011). Так, в одном из дел суд указал, что нормативные акты, регулирующие порядок определения кадастровой стоимости, указывают на связь между кадастровой и рыночной стоимостью (постановление ФАС Центрального округа от 18.04.2012 по делу № А23-2848/2011).

В случае явной несоразмерности требований и стоимости земельного участка, суд может отказать в обращении взыскания (постановления ФАС Западно-Сибирского округа от 02.10.2009 по делу № А46-7353/2009, Уральского округа от 21.12.2010 № Ф09-10720/10-С6 по делу № А50-4839/2010, Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.01.2012 по делу № А12-15273/2010).

Соразмерность требований определяется на усмотрение суда, в том числе в зависимости от обстоятельств дела. На наш взгляд, на сегодняшний день, руководствуясь материалами судебной практики, невозможно установить какого-либо универсального соотношения для определения соразмерности.

В исковых требованиях не следует просить установления реализационной стоимости земельного участка. Так как обращение взыскания на земельный участок происходит в рамках исполнения судебного решения о взыскании задолженности, то на него распространяется порядок, предусмотренный Законом № 229-ФЗ.

Так, обращение взыскания включает в себя изъятие и принудительную реализацию имущества (п. 1 ст. 69 Закона № 229-ФЗ). Реализация имущества должника производится судебным приставом-исполнителем по цене не ниже определенной судебным приставом-исполнителем. Цену определяет профессиональный оценщик, о чем судебный пристав-исполнитель выносит соответствующее постановление (пп. 1 п. 2 ст. 85 Закона № 229-ФЗ).

Таким образом, суд не обязан устанавливать реализационную цену земельного участка до вынесения соответствующего решения суда. Эти доводы подтверждаются материалами судебной практики (постановления Третьего арбитражного апелляционного суда от 14.11.2011 по делу № А33-2447/2011, Третьего арбитражного апелляционного суда от 06.06.2011 по делу № А33-18130/2010, Седьмого арбитражного апелляционного суда от 09.09.2010 № 07АП-6497/10 по делу № А67-2699/2010). Таким образом, заявителю не нужно проводить независимую оценку земельного участка в рамках рассмотрения дела.

Если на участке расположено здание, то лучше подать заявление об обращении взыскания на два объекта

На судебной стадии обращения взыскания на земельный участок могут возникнуть трудности, а именно на земельном участке могут быть обнаружены какие-либо строения. Сразу стоит обозначить, что законодательство РФ отдельного судебного решения на обращение взыскания на строение не требует. Поэтому в рамках судебного процесса по иску об обращении взыскания на земельный участок не требуется просить обращения взыскания на расположенное на нем строение. В дальнейшем при реализации земельного участка вместе с ним будет отчуждаться и недвижимое имущество, расположенное на нем. Однако, существует судебная практика, которая указывает на обратное. Так, в одном из дел, суд со ссылкой на п. 11 постановления Пленума ВАС РФ от 24.03.2005 № 11 «О некоторых вопросах, связанных с применением земельного законодательства» указал, что «отчуждение здания, строения, сооружения, находящихся на земельном участке и принадлежащих одному лицу, за исключением указанных в нем случаев, проводится вместе с земельным участком. Отчуждение земельного участка без находящихся на нем здания, строения, сооружения в случае, если они принадлежат одному лицу, не допускается» (постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 27.08.2012 по делу № А41-4606/12). Поэтому, на наш взгляд, целесообразнее подавать заявление об обращении взыскания как на земельный участок, так и на недвижимое имущество на нем. Но при этом надо помнить, что при оценке соразмерности суммы долга стоимости имущества, будет учитываться стоимость не только земельного участка, но еще и недвижимости, расположенной на нем.

В зависимости от того, кому принадлежит строение на спорном земельном участке, может быть два варианта развития событий.

Если строение принадлежит собственнику земельного участка. Не допускается отчуждение земельного участка без находящихся на нем здания, строения, сооружения в случае, если они принадлежат одному лицу (абз. 5, ч. 4, ст. 35 ЗК РФ). Таким образом, соблюдается принцип единой судьбы земельного участка и строения на нем. В этом случае реализации подвергнется единый комплекс имущества. Суд может отказать в обращении взыскания на земельный участок в случае, если имущество подпадает под перечень, указанный в ст. 79 Закона № 229-ФЗ (имущество, на которое не может быть наложено взыскание).


Если строение принадлежит третьему лицу. Собственник имеет право предоставить право застройки своего земельного участка третьему лицу  (ч. 1 ст. 263 ГК РФ). В этом случае обращение взыскания на земельный участок все равно допускается, но без обращения взыскания на строение. Интерес представляет статус строения как самовольной постройки, которую впоследствии можно будет снести по воле нового собственника земельного участка. Например, на земельном участке, предназначенном для садоводства, право застройки имеет только собственник земельного участка. Такой вывод можно сделать из комплексного толкования п. 1 ст. 25.3 Закона № 122-ФЗ и понятия садового земельного участка, которое дается в ст. 1 Федерального закона от 15.04.1998 № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан». На наш взгляд, все обязательства должника по предоставлению земельного участка третьим лицам, которые не были известны на момент обращения взыскания на земельный участок не следуют за недвижимым имуществом и не переходят к новому собственнику.

 

Реализация земельного участка — завершающая стадия обращения взыскания

Все действия, связанные с реализацией выполняет судебный пристав-исполнитель. Возможно, в первую очередь необходимо будет провести подготовительные действия, связанные с постановкой участка на кадастровый учет и регистрацией права собственности на него. При чем, если постановку на кадастровый учет необходимо выполнить в первую очередь, то регистрацию права собственности на земельный участок можно будет произвести после проведения торгов и заключения договора купли-продажи. Такая позиция изложена в п. 12 информационного письма Президиума ВАС РФ от 22.12.2005 № 101 «Обзор практики разрешения арбитражными судами дел, связанных с признанием недействительными публичных торгов, проводимых в рамках исполнительного производства». Все регистрационные действия в отношении прав должника будет производить судебный пристав-исполнитель в соответствии со ст. 66 Закона № 229-ФЗ.

При реализации земельного участка необходимо привлечение профессионального оценщика. Такое требование вытекает из пдп. 1 ч. 2 ст. 85 Закона № 229-ФЗ.

Окончательная оценка земельного участка утверждается постановлением судебного пристава-исполнителя на основании отчета оценщика. Стоит отметить один важный момент. В случае несогласия взыскателя или должника с произведенной оценкой земельного участка обжаловать нужно не отчет оценщика, а соответствующее постановление судебного пристава-исполнителя (определение ВАС РФ от 03.09.2009 № ВАС-10622/09 по делу № А29-7291/2008, постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 18.08.2009 по делу № А70-8190/2008). После проведения торгов имущество реализуется или передается взыскателю, если не нашло своих покупателей.

Необходимо сказать о тенденциях судебной арбитражной практики, которая наметилась в последнее время. Ранее, взыскатель в рамках исполнительного производства мог беспрепятственно самостоятельно обратиться в суд за получением санкции на обращение взыскания на земельный участок. В настоящий момент существует различная судебная практика на этот счет.

 

Взыскатель по исполнительному производству является ненадлежащим истцом. Такая позиция в последнее время все чаще встречается в судебной практике (постановления Десятого арбитражного апелляционного суда от 12.12.2012 по делу № А41-28998/12, ФАС Московского округа от 10.12.2012 по делу № А41-4606/12). Так тройка судей ВАС РФ в своем определении указали следующее. При отсутствии у должника денежных средств и иного имущества, на которое может быть обращено взыскание, судебный пристав-исполнитель вправе обратиться в суд с требованием об обращении взыскания на принадлежащие должнику земельные участки. Пристав действует тем самым в целях обеспечения возложенной на него государственной функции исполнения судебных и иных актов. Истец же, указанный взыскателем в рамках исполнительного производства, является кредитором по денежному обязательству и действует в собственных интересах. Его обязательство не обеспечено залогом недвижимости, расположенной на спорных земельных участках, в связи с чем, суд пришел к выводу о том, что общество не может являться надлежащим истцом по данному иску (определение ВАС РФ от 22.12.2011 по делу № А35-13748/2010).

 

Взыскатель — надлежащий истец в деле об обращении взыскания на земельный участок. Такая позиция прямо противоположна описанной выше и также встречается в судебной практике. Так, тройка судей ВАС РФ указала следующее. Нижестоящие суды указали, что правом на предъявление настоящего иска обладает только судебный пристав-исполнитель, а не взыскатель в исполнительном производстве. Судебная коллегия полагает, что последний вывод не основан на нормах действующего гражданского законодательства, и что правом предъявления иска об обращении взыскания на земельный участок должника-организации обладает не только лицо, уполномоченное на применение мер принудительного исполнения судебного акта (судебный пристав-исполнитель), но и лицо, заинтересованное в получении исполнения по исполнительному листу (взыскатель)

Данная позиция также подтверждается п. 17 информационного письма Президиума ВАС РФ от 28.01.2005 № 90 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором об ипотеке». Суд первой инстанции, рассматривая дело об обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество, указал, что, так как земельный участок не заложен, то взыскание на него может обращаться только судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства. Апелляционный суд с такой позицией не согласился и указал, что обращение взыскания на земельный участок по обязательствам его собственника допускается только на основании решения суда (ст. 278 ГК РФ). Поскольку законом не установлено иного, с соответствующим заявлением в суд может обратиться как судебный пристав-исполнитель на стадии исполнительного производства, так и кредитор в рамках судебного разбирательства.

На наш взгляд, изложенная позиция является более последовательной и обоснованной. Более того, действия взыскателя снимут дополнительную нагрузку с судебного пристава-исполнителя и позволят ускорить процедуру взыскания.

Надеемся, что в ближайшее время данный подход получит закрепление на уровне Президиума ВАС РФ.

Таким образом, можно сделать вывод, что процедура обращения взыскания на земельный участок не лишена проблем, а судебная практика не позволяет сделать каких-либо однозначных выводов. Добиться успеха поможет предварительная проработка всех изложенных в настоящей статье рисков и подробное изложение своей правовой позиции по каждому из вопросов в рамках судебного разбирательства.

Досудебное взыскание долгов

Наверное, если спросить каждого читающего эту статью, что он думает о досудебном взыскании задолженности, то в ответах часто будут фигурировать обращения в правоохранительные органы, обращения к криминальным элементам и выезд на переговоры «серьезных» людей. Эти ответы можно отнести к мифам о досудебном взыскании долгов. В повседневной деловой жизни полиция не занимается взысканием, а угрозы криминального характера потеряли свою эффективность в обычных деловых отношениях.

Сегодня досудебное взыскание долгов — это ряд неуниверсальных инструментов, эффективность которых зависит, в том числе, от суммы задолженности. Четкое понимание назначения инструментов досудебного взыскания позволит не терять время на бесполезные действия при работе с дебиторами.

Рассмотрим общеизвестные инструменты досудебного взыскания на конкретных примерах из практики.

Инструмент «Переговоры»

Кейс №1:

Компания занимается производством пластиковых изделий, поликарбонада, сэндвич-панелей. Продукция поставлялась под отсрочку платежа оптом. Конечно, в такой ситуации компания имела множество небольших долгов, которые все вместе превращались в значительную сумму. Основной целью менеджеров было продать товар любой ценой кому угодно и чем больше, тем лучше. Работа с долгами велась формальная, менеджеры звонили время от времени, слушали обещания заплатить, а юристы могли подать иск в суд, зачастую когда суд уже не мог помочь. Минимизировать проблему множества маленьких долгов может только системное решение. Так был внедрен метод переговоров на разных уровнях. Менеджерам были переданы общие скрипты общения с должниками, активно к общению подключились сотрудники безопасности, а также юристы. Удалось сократить на треть проблемную дебиторскую задолженность.

Вывод:

Метод переговоров — самый распространенный при взыскании долгов. Его эффективность наиболее высокая на самых ранних стадиях взыскания долгов. Менеджеры, служба безопасности, юристы должны быть включены в общение на разных этапах. Прежде всего, это будет оказывать постоянное давление на должника, должник не забудет о долге, вы поднимитесь в иерархии кредиторов. Но работает это только при системном внедрении переговоров и правильно подобранных словах.

Кейс №2:

Компания занимается оказанием экспедиторских услуг, различных услуг посреднического характера для транспортировки грузов. Перед собственником груза отвечают всегда они, но сами зачастую привлекают агентов, которым передают эти грузы. В таких обстоятельствах у агентов может очень быстро накопиться достаточно большая задолженность. С одним из таких агентов так и произошло, возникла задолженность в несколько миллионов рублей. Пугать судом, приостановкой работы было бесполезно, но со стороны агента был интерес в продолжении сотрудничества. Это выяснилось в переговорах. В результате для погашения задолженности ему была предоставлена рассрочка с фиксированным ежемесячным платежом. А часть долга погашалась путем зачета стоимости услуг, которые параллельно оказывал должник кредитору.

Вывод:

Метод переговоров был актуален опять же на самых ранних этапах взыскания долга. Обязательным условием переговоров был интерес должника в продолжении взаимодействия с кредитором. Только если должнику есть что терять в результате конфликта с вами переговоры будут эффективными. Вряд ли стоит договариваться с компанией, которая, задолжав вашей, легко сменит юридическое лицо и уйдет к другому поставщику, либо вообще сменит область деятельности и с Вами никак не будет пересекаться. В таких случаях главная ошибка – вступать в долгие переговоры с должником, во время которых он будет «вешать лапшу на уши» и прикидывать как бы реорганизовать свой бизнес и не возвращать долг.

Кейс №3:

У производственной компании возник небольшой должник. Сумма долга составила 300 000 рублей. Должник был действующим юридическим лицом, продолжал свою деятельность и мог продолжить деловые отношения с кредитором. Долг образовался в результате просрочки оплаты поставленной оптовой партии сырья для производства пластиковых стеклопакетов с подоконниками. У компании были встречные претензии по факту качества части поставленного товара. На этом основании они не оплачивали всю партию, сдабривая разговорами о своих финансовых трудностях. В суд идти не было желания. Поэтому сначала в рамках переговоров было предложено погасить часть долга за качественный товар, потому что недостатки части товара позволяют не оплачивать лишь эту часть. Предложение было справедливое, поэтому было получено согласие. Далее в результате ежедневного контакта начались перечисления в счет погашения долга различных сумм. Кредитор не настаивал на каком-то графике, Должник сам перечислял. А в какой-то момент остаток остался небольшим и было просто бессмысленно его не гасить.

Вывод:

Опять же подтверждается эффективность переговоров на раннем этапе. Должник был убежден в справедливости и обоснованности требований о погашении долга, не смотря на наличие встречных требований. Также была использована заинтересованность клиента в продолжении работы (при обращении в суд она может пропадать по принципиальным соображениям). Кредитор уступил в небольшом вопросе (периодичность и размер платежей), но в итоге получил всю сумму долга без обращения в суд.

Скрипты общения с должником необходимы для работы с возражениями, обещаниями и оправданиями неплательщика. Чаще всего слова, которые говорят должники одинаковые и цель скриптов не позволять ускользнуть им от ответа, вывести на конкретику и создать как можно большее давление. Такие скрипты можно разработать самостоятельно на внутреннем совещании, а можно обратиться за помощью к профессионалам (например, адвокатам).

Для внедрения инструмента «Переговоры» необходимо разграничить компетенцию отделов (работников), которые участвуют в переговорах с должниками, подготовить стандартные письма, прописать скрипты общения и временнЫе (событийные) отсечки, когда должник будет передаваться от отдела (сотрудника) к отделу (сотруднику). Автоматизация процесса в CRM может облегчить задачу.

Главная цель внедрения переговоров – это создание системы, при которой сотрудники будут добиваться максимальной конкретики с должниками и не упускать столь дорогое при взыскании долгов время.

Главная проблема

Проблема в том, что многие должники считают, что просрочка платежа – это нормально, что кредитор подождет, так как есть более важные проблемы. Метод переговоров на ранних этапах взыскания помогает создать напряженность ситуации, накопить у должника усталость и раздражение от наличия у него задолженности, а также предложить варианты, которые приемлемы для двух сторон (если должник не может отдать все сразу). Преимуществом переговоров является предотвращение возникновения неприязни и каких-то принципиальных внутренних установок должника на невозврат долга.

Внедрять этот инструмент в бизнес-процессы необходимо системно и четко понимать ситуации и контрагентов, с которыми возможно использовать такой инструмент.

 

Инструмент «Претензия»

Вокруг этого инструмента вообще сложилось несколько иллюзий. Первая – это то, что претензию обязательно надо отправить и только потом предъявлять иск в суд. Вторая – это то, что претензия имеет какую-то устрашающую силу и магию убеждения, недоступную слову. Претензия – это такой же инструмент, который можно использовать лишь в отдельных случаях. Ситуацию, когда надо отправлять претензию в соответствии с требованиями договора, мы не берем.

Кейс №4:

Компания задолжала крупную сумму по договору. Кредитор тщетно пытался решить вопрос путем переговоров. Все общение от имени должника вели либо юристы, либо разные заместители руководителя организации. Информация о существующем долге не доходила до руководителя, который был поглощен поездками и различными текущими делами. Это приводило к тому, что сотрудники не решали вопрос и деньги распределялись на текущие нужды в соответствии с финансовым планом. Проблема с кредитором все время как-то забывалась. Тогда кредитор написал пространную претензию и приложил проект искового заявления к ней (демонстрация намерений при отправке претензии очень важна). Данная бумага само собой попала на стол руководителю, который своим волевым решением погасил долг.

Вывод:

Очень часто просьбы кредитора оплатить могут теряться где-то в цепочке сотрудников должника. Директор может быть вообще не в курсе, что назревает серьезный конфликт с кредитором. Поэтому претензию имеет смысл писать во взаимоотношениях с крупными организациями, с государственными организациями (здесь надо писать претензию в 100% случаев), если есть подозрение, что директор не в курсе проблемы, а связаться с ним не получается.

Кейс №5:

В силу специфики своей деятельности компания постоянно оказывает услуги множеству контрагентов. В результате ежемесячно возникает несколько случаев задержки платежа. Вопрос не только в финансовой ситуации должников, но и в дисциплине и том факте, что в очереди на погашении перед кредитором находится несколько позиций. Данная ситуация потребовала системного решения. Была введена многоступенчатая система претензионной работы. Первым делом должнику направлялась претензия с уведомлением о начале начисления неустойки с ее расчетом (положение о неустойке есть в каждом договоре). Уже на этом этапе многие контрагенты начинали погашение. Вторая претензия грозила приостановкой оказания услуг, разрывом соглашения, а также передачей дела адвокатам. Это также позволяло уменьшить объем кредиторской задолженности. После этого документы действительно передавались адвокатам.

Вывод:

Претензия может использоваться как вспомогательный элемент. Но в таких случаях не стоит прибегать к стандартным формулировкам. Необходимо облачить в документ и зафиксировать определенные негативные последствия. Такая системная претензионная работа будет иметь смысл, так как осуществляется оперативно и имеет четкую цель.

Чтобы наладить претензионную работу на предприятии необходимо понять какие рычаги (экономические и юридические) давления на контрагентов у вас существуют. Ранжировать их по степени значительности для должника. Включить эти «рычаги» в договор, например, прописать право приостановить договор, взыскать убытки, привлечь к ответственности. Затем сгруппировать эти «рычаги» в несколько претензий от более мягкой, к более жесткой. После установить сроки и периодичность отправки претензий.

Структура претензии должна быть стандартной. Сначала идет описание ситуации, потом меры, к которым вы прибегнете в случае еще большей просрочки платежа, условия договора, которые позволят это сделать, дата применения меры воздействия, обязательно расчет суммы ответственности должника (иная наглядная демонстрация неблагоприятных последствий), сроки и порядок погашения задолженности.

Важно, чтобы претензия попала на стол к руководителю. И не менее важно применить то, чем вы грозите в претензии. Иначе она не сработает.

 

Инструмент «Обращение к третьим лицам (банки, партнеры, контрагенты)»

Этот инструмент применяется в исключительных случаях, когда Вам известно, что информация о долге может негативно повлиять на важные для должника отношения. Например, должник сейчас получает кредит, либо вступает в долгосрочные отношения с другой организацией (договор / партнерство).

Кейс №6:

Организация-кредитор поставила организации-должнику оптовую партию швейной фурнитуры. Стоимость партии была около 600 т.р. Оплаты не произошло. Должник был небольшой организацией, видимо, с большой теневой частью бизнеса. В суд обращаться не стали, были заявления в правоохранительные органы. Получить деньги не удавалось. Затем поступила информация, что руководство этой организации – выходцы из другой очень крупной организации, которая занимается аналогичной деятельностью. Также были сведения, что эти организации каким-то образом сотрудничают. Косвенно это подтверждалось идентичными названиями (отличие в одну букву). Было принято написать письмо-уведомление в крупную организацию о том, что в отношении должника начинаются судебные разбирательства и так как названия одинаковые, то крупной компании может быть нанесен репутационный ущерб. На следующий день после получения претензии началось движение по погашению долга.

Вывод: должника необходимо рассматривать в системе его деловых отношений и потребностей. Это поможет найти иные точки воздействия на него.

 

Для того, чтобы у Вас был наибольший арсенал давления, необходимо подготовиться к этому заранее. Я рекомендовал бы при заключении договора давать клиенту анкету. Там он указал бы адреса всех торговых точек, складов, офисов, телефоны всех контактных лиц, адреса электронной почты, все банковские счета. Иногда имеет смысл запросить последний бухгалтерский баланс.

При возникновении проблемы необходимо выделить в каких банках обслуживается должник, с какими иными финансовыми организациями контактирует, заключает ли государственные контракты или контракты с публичными компаниями, состоит ли в некоммерческих организациях (например, СРО и ТПП), имеет ли крупных заказчиков. Сейчас всю эту информацию можно получить в Интернете.

После сбора информации можно направить письмо с просьбой о содействии в погашении задолженности. В отдельных случаях можно позвонить или написать по электронной почте, чтобы узнать о финансовом самочувствии должника. Выбор конкретной формы зависит от ситуации.

В данном случае важно прорабатывать формулировки писем, чтобы это не выглядело как распространение информации, наносящей вред деловой репутации.

Как взыскивать долги с государственных учреждений и органов

Неплатежами сегодня грешат не только частные компании, но и государственные. Более того, неплатежи таких организаций увеличиваются, а результата добиться бывает крайне сложно. Руководители государственных учреждений бывают не менее находчивы в деле ухода от долгов,  чем предприниматели. В этой статье мы расскажем как получить свои деньги, если должником является государственное предприятие.

 

Кратко остановлюсь на стадии взыскания. По нашему опыту, мы можем посоветовать не тянуть с обращением в суд. Как только произошло нарушение срока платежа просто направьте официальную претензию с требованием заплатить. При этом воспользуйтесь почтовой связью, а письмо должно быть заказным и с описью вложения. Иногда претензия оказывает влияние на руководство.

 

Часто государственное учреждение начинает тянуть время, жалуется на недостаток бюджетного финансирования и уверяет, что в ближайшее время деньги появятся. Был случай, когда кредитора так тешили обещаниями около 1 года и все это время государственная компания знала, что оплаты не будет, просто оттягивала суд.


Узнайте цены на наши услуги по взысканию долгов.


В данном случае, если Вы полностью выполнили свои обязательства, суд будет формальной стадией. Нужно просто грамотно провести его и как можно быстрее получить исполнительный лист. Советуем в этих случаях обращаться к профессионалам, чтобы не «спотыкаться» на формальных моментах. Тем более все расходы на представителя будут взысканы с государственного учреждения.

 

И так, вы получили исполнительный лист. Далее получение денег будет зависеть от многих факторов. Ниже мы опишем стратегию поведения в различных условиях.

 

1.         При взыскании непосредственно с Российской Федерации, с субъекта РФ или с органа местного самоуправления погашение задолженности будет происходить из соответствующей казны. При этом следует учитывать, что срок исполнения соответствующего требования составляет 3 месяца (часть 6 статьи 242.2 Бюджетного кодекса РФ). Поэтому после того, как вы сдали исполнительный лист, надо просто ждать.

 

2.         У каждого государственного учреждения есть расчетный счет в одном или нескольких коммерческих банках. Есть два способа узнать в каких банках. Во-первых в официальных реквизитах договора и на сайте, во-вторых, можно отнести копию исполнительного листа в налоговый орган и через пять дней вы получите полный перечень счетов. Далее можно по очереди сдать лист в каждый банк.

 

3.         Однако очень часто на расчетных счетах в банках денежные средства отсутствуют. Тогда необходимо обратить внимание на Центральный банк. У многих государственных предприятий счета открыты в Банке России, либо в его региональных отделениях. Узнать счет можно зачастую в конкурсной документации, где размещаются проекты государственных контрактов. Сдать исполнительный лист можно как в основной офис Центрального банка, так и в его региональное отделение. Исполнение листа происходит на общих основаниях, также как и в коммерческих банках. Возможность обратить взыскания на денежные средства, находящиеся на расчетном счету в Центральном банке предусмотрена частью 13 статьи 242.3 Бюджетного кодекса РФ.

 

4.         Если все предыдущие способы не подходят, то остается один, последний. У большинства государственных предприятий и учреждений есть счета в Казначействе (федеральном или региональном). О наличии счета, открытого в казначействе, можно узнать на сайте www.roskazna.ru. Исполнительный лист можно отнести в казначейство и ждать поступления денежных средств.

 

Мы осознанно ни слова не сказали о судебных приставах. Как вы можете догадаться, взыскать что-то с государственного предприятия через ФССП может стать большой проблемой. Легче будет иметь дело с различными финансовыми институтами напрямую.